Испания ужесточает проверку платежей в онлайн казино
Испания вводит обязательную проверку владельца платёжного метода в онлайн гемблинге. Королевский указ 813/2026 опубликован в официальном бюллетене BOE 10 октября 2026 года и вступает в силу 28 октября.
Что меняется
Операторы должны убедиться, что платёжный метод, с которого игрок пополняет счёт и на который выводит выигрыш, принадлежит владельцу игрового аккаунта. Сведения о первичной проверке нужно хранить. Правило касается онлайн-транзакций через сайты, приложения и другие интерактивные каналы. Изменения вносятся в нормы, которые обеспечивают закон 10/2010 о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.
- Указ 813/2026 опубликован 10 октября, вступает в силу 28 октября 2026 года.
- У действующих клиентов есть шесть месяцев на подтверждение платёжных методов.
- До проверки можно пополнять счёт и играть, но вывести выигрыш нельзя.
- Если проверка не пройдена за шесть месяцев, договор с игроком расторгается, а остаток возвращается.
Переходный период
У существующих клиентов есть шесть месяцев на подтверждение платёжных методов. Всё это время они могут вносить депозиты и играть, но не могут выводить выигрыши до завершения проверки. Если за шесть месяцев она не пройдена, оператор обязан расторгнуть договор и вернуть остаток, включая удержанные выигрыши, с учётом требований AML.
Операторы тоже получили шесть месяцев на обновление систем проверки платежей и идентификации клиентов. Удалённая идентификация должна соответствовать требованиям испанской службы финансовой разведки Sepblac. Национальный ID (DNI) признаётся и в физическом, и в цифровом виде. Параллельно регулятор DGOJ разрабатывает общий алгоритм выявления рискованного поведения игроков и 13 октября открыл новую публичную консультацию.
Что это значит для игроков
Тенденция общая для регулируемых рынков: всё чаще вывод денег возможен только на тот же метод, с которого был депозит, и только после верификации. Платите картой или кошельком на своё имя. О способах оплаты читайте в разделах Visa казино, Skrill и Neteller.
Источник: SBC News, 14 октября 2026. Материал подготовлен редакцией KazinoOnlajn на основе публикации источника.